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Altre Informazioni riguardo il Rendiconto Finanziario

Cos'è un Rendiconto Finanziario

Un rendiconto finanziario è solitamente un modulo per segnalare le fonti di entrate personali e le e spese o asset e i debiti. È un prerequisito per richiedere un prestito o un aiuto finanziario. Il modulo deve essere compilato dalla persona che aiuterà la banca o il governo a determinare la sua capacità finanziaria. Un rendiconto finanziario personale è un modo semplice per organizzare le informazioni finanziarie importanti per te o per qualche altra entità. Se stai pensando di acquistare casa o avviare una nuova attività, hai bisogno di un prestito; la creazione di un rendiconto finanziario può essere il tuo requisito principale.

Modello Base di Rendiconto Finanziario

Ci sono diversi formati disponibili su Internet. Un formato di base include campi per compilare le informazioni personali dell'individuo. Sotto c'è una tabella separata di asset e debiti. Sono incluse molte sezioni in questa tabella. La prima sezione fornisce dettagli sulla fonte di reddito. Sotto c'è una sezione di prestito esigibile. La terza sezione elenca le informazioni sulle azioni e e le obbligazioni possedute. La proprietà dell'immobile è menzionata nella sezione successiva. Se la persona ha altri beni personali, deve essere menzionata nella sezione successiva. Le sezioni successive forniscono un dettaglio sulle tasse non pagate, se ce ne sono. Le ultime due sezioni includono informazioni su altri debiti e assicurazioni sulla vita detenuti.

Come Creare un Rendiconto Finanziario

Un rendiconto finanziario aiuta un individuo a ottenere un prestito da una banca o un aiuto finanziario dal governo. È molto importante inviare chiaramente il modulo e includere tutti i dettagli. Non hai bisogno di un professionista per creare un modello di rendiconto finanziario, seguendo i passaggi seguenti puoi crearlo senza difficoltà.

Step 1. Puoi utilizzare qualsiasi programma di base come Microsoft Excel per creare un modello di rendiconto finanziario. Poiché Microsoft Excel ha tutte le funzioni necessarie, si consiglia di utilizzarlo.

Step 2. Apri Microsoft Excel in alto, assegnagli un'intestazione "Rendiconto finanziario personale" e mantieni i campi vuoti per la data. Appena sotto di esso, crea una tabella per inserire le informazioni personali della persona che desidera utilizzare questo modulo.

Step 3. Crea una tabella con due colonne e quindi denomina le singole colonne come asset e debiti.

Step 4. Elenca i dettagli da compilare nella colonna dell'asset. L'elenco include conti in contanti, conto di risparmio, conti e note attivi, assicurazioni sulla vita, azioni e obbligazioni, immobili, automobili e altri beni.

Step 5. Nella colonna delle passività elenca tutti i conti come conti da pagare, note pagabili, importi della rata, prestiti sull'assicurazione sulla vita, mutui, tasse non pagate, tutti gli altri debiti, debiti totali e patrimonio netto.

Step 6. Crea la prima sezione sotto la tabella degli asset e dei debiti. Assegna un nome alla sezione come "fonte di reddito", ricorda che questa è la prima sezione del modulo. In questa sezione, la principale fonte di reddito è menzionata con gli importi.

Step 7. Crea la seconda sezione che include i dettagli dei prestiti esigibili a qualsiasi altra banca. La quarta sezione deve includere dettagli sui beni posseduti dall'individuo. La quinta sezione afferma chiaramente se vi sono altri beni detenuti dall'individuo. Crea le ultime tre sezioni rispettivamente come imposte non pagate, altri debiti e assicurazioni sulla vita.

Step 8. Crea l'ultima tabella scrivendo una frase per confermare le intenzioni dell'individuo. Alla fine del modulo creare un'altra tabella in cui inserire la firma e la data della persona.

Step 9. Tutti i risultati finali delle informazioni fornite in ciascuna sezione devono essere compilati nella parte superiore del modulo nella colonna dell'asset e dei debiti per ottenere i valori finali da utilizzare.

Altri Consigli riguardo il Rendiconto Finanziario

1. Fornire tutte le informazioni correttamente per evitare problemi legali o squalifica del modulo.

2. Per prima cosa compila tutti i dettagli nelle sezioni e poi inserisci tutti quei risultati nella sezione asset e i debiti.

3. Mentre scrivi la tua dichiarazione personale, fai delle pause e torna con una nuova prospettiva. Scopri tutti i dettagli su ogni sezione prima di riempirla. Si consiglia di compilare da soli la propria dichiarazione individuale.

4. Una volta terminata la compilazione del modulo, assicurati di allegarlo con tutti i documenti necessari che convalidano i dettagli forniti nel modulo. Assicurati di compilare questo modulo molto prima della scadenza.

5. Sulla base di questo dettaglio fornito la banca può decidere se concederti o meno il prestito. Inoltre, puoi presentarlo al governo per beneficiare di riduzioni fiscali. Un dipendente, così come un imprenditore, deve adempiere ai suoi doveri per compilare il rendiconto finanziario poiché è un requisito nella maggior parte dei casi.