Come Fanno le Banche a Fornire Servizi più Convenienti con i PDF

Le banche e i servizi finanziari sono esistiti da prima che il denaro esistesse. Sono nati con lo scopo di effettuare semplici operazioni di cambio e di credito utilizzando principalmente oro e semi preziosi come moneta ma, nel tempo, le esigenze del mercato e le normative statali hanno reso necessario per le banche di diventare organizzazioni più complesse in grado di tenere traccia di tutti i movimenti effettuati a fini fiscali.

Con il passare del tempo e grazie ai progressi tecnologici, le banche hanno continuato a migliorare i loro metodi di gestione e ad automatizzare molti dei loro servizi. Tuttavia, quando si trattava di processi finanziari, non era possibile automatizzare tutto.

Parte 1. Caratteristiche di Servizi Bancari

Le banche sono organizzazioni a scopo di lucro perché riescono a generare profitti attraverso gli interessi e le commissioni che fanno pagare per i loro servizi, quindi cercano costantemente di acquisire nuovi clienti. Per questo motivo, le banche hanno iniziato ad offrire nuovi servizi come:

Assegni: Anche se migliaia di persone avevano già conti bancari per gestire i loro soldi, i loro utenti hanno avuto problemi quando volevano pagare con i soldi dai loro conti bancari a persone che non avevano ancora un conto bancario. Un assegno è un documento che chiede alla banca del mittente di pagare un certo importo ad un'altra persona o azienda.

Depositi: I depositi sono essenzialmente la ragione per cui esistono banche. È il denaro che le persone non hanno bisogno di usare immediatamente e preferiscono tenere in un conto bancario per acquisire i vantaggi di gestione offerti dalle banche. Grazie ai costanti progressi tecnologici, è stato possibile effettuare un deposito tramite un bancomat.

Debito: Le banche erano già in grado di gestire migliaia di conti di credito contemporaneamente e questo aveva creato un nuovo ecosistema per la gestione del denaro. Nonostante il fatto che le banche offrissero opzioni di pagamento a persone senza conti bancari, è stato sviluppato un nuovo schema. In questo caso, le banche addebitano una commissione per l'utilizzo di questo servizio che consente ai loro utenti di utilizzare i vantaggi di un conto bancario, ma senza lo schema di pagamento di un conto di credito.

Fido: Grazie alle informazioni raccolte dai conti bancari, le banche hanno offerto ai loro clienti la possibilità di generare un piccolo debito. Cioè, le banche sanno esattamente la costanza e la quantità di denaro che i loro utenti depositano nei loro conti, che permette loro di utilizzare più soldi di quello che realmente hanno in quel momento al fine di pagare poi con un tasso di interesse.

Trasferimenti Inter-bancari: La diffusione dei servizi bancari si diffuse rapidamente in tutto il mondo e, di conseguenza, centinaia di banche sono emerse in tutto il mondo, così le banche di tutto il mondo hanno iniziato a offrire servizi di transazione interbancaria per consentire ai loro utenti di effettuare i pagamenti, trasferimenti e depositi senza che i vostri conti bancari siano una limitazione.

Cambio di valuta: Dal momento che le banche esistono, uno dei loro servizi principali è stato il cambio di valuta e grazie agli eventi che si sono verificati dopo la conferenza di Bretton Woods, la creazione della Banca mondiale e del FMI, il dollaro è usato come valuta di riferimento per la correlazione del valore delle valute.  

Servizi di Consulenza: Dal momento che l'uso del sistema di credito ha cominciato a diventare popolare, le banche hanno iniziato ad offrire servizi di consulenza. Assumono esperti finanziari, legali e di mercato che consigliano i loro clienti su investimenti, industrie, commercio, reddito, tasse, ecc.

Prestiti: Anche se, i prestiti sono esistiti prima che esistessero le banche. Le banche studiano i loro clienti e, sulla base della loro storia creditizia, offrono loro prestiti a breve, medio o lungo termine, in base alle loro esigenze e possibilità.

Tutti questi servizi sono stati molto ben accolti dalla gente e sono stati rapidamente adottati. Tuttavia, ci sono sempre stati ostacoli da superare, i due principali sono la sicurezza e la semplicità. È qui che la tecnologia svolge un ruolo molto importante. Da alcuni anni, le banche hanno fatto del loro meglio per risolvere questo problema attraverso le risorse e gli strumenti digitali che sono disponibili a tutti oggi, offrendo servizi sempre più convenienti.

Parte 2. Come Fanno le Banche a Fornire Servizi Più Convenienti

Grazie ai grandi progressi nel campo della tecnologia, della sicurezza informatica, della crescente popolarità di Internet e dell'uso di dispositivi intelligenti, è stato possibile per le banche offrire servizi sempre più sofisticati che consentono ai loro utenti di usufruire di tutti i servizi a cui sono abituati ma da remoto, attraverso i loro siti web e le applicazioni mobile.

Questo grande risultato può passare inosservato al giorno d'oggi, ma ha portato con sé enormi vantaggi al momento che non sono solo legati al comfort. Ad esempio:

Ridurre l'uso di carta

A metà degli anni '70 e '80, in tutto il mondo ha iniziato a parlare di un fenomeno causato dall'aumento dell'inquinamento ambientale. Il cambiamento climatico, il riscaldamento globale e l'inquinamento ambientale erano diventati temi di interesse pubblico e da allora, molte aziende hanno iniziato ad adottare misure per contribuire a ridurre l'inquinamento generato dalle loro attività commerciali. Grazie alla digitalizzazione delle informazioni, è stato possibile ridurre notevolmente la maggior parte della documentazione emessa dalle banche. Inizialmente, gli utenti potevano richiedere copie dei loro estratti conto, richiedere voucher e record di persona, chiamando o inviando una e-mail alle loro banche. Alla fine, le banche hanno adottato la tecnologia mobile app per rafforzare la sicurezza, facilitare queste procedure, e ridurre lo spreco di carta. Così, attualmente, è possibile utilizzare le loro applicazioni mobili per richiedere una versione digitale di qualsiasi documento relativo al tuo conto bancario.

Rendere semplici gli accordi!

Alcuni dei servizi finanziari più richiesti richiedono un accordo firmato che stabilisce i termini e le condizioni del servizio fornito e allo stesso tempo supporta legalmente entrambe le parti. Grazie agli strumenti digitali che abbiamo oggi, è possibile eseguire questo tipo di procedura in pochi secondi. Attualmente, la maggior parte di queste procedure sono assistite da applicazioni di mobile banking e non è necessario andare in una banca. In alcuni casi, quando è necessario che un documento abbia una firma ufficiale, l'utente può apporre una firma digitale sul documento PDF che la banca fornisce o può stampare una copia, firmarla e scansionarla per convertirla in un documento digitale.

Flessibilità: canali sia fisici che digitali

Le banche fanno del loro meglio per garantire che tutti i loro utenti possano accedere ai loro servizi nel modo che preferiscono. I media fisici o i media digitali, attualmente, sono entrambi validi. Tutto dipende dalle preferenze e dalle esigenze dell'utente.

Ogni volta che le persone utilizzano un servizio bancario, andando in una banca o attraverso i media digitali, una versione digitale di tutta la documentazione legale e contabile viene generata automaticamente contemporaneamente. Ciò consente a qualsiasi utente di richiedere le proprie informazioni in formato PDF attraverso mezzi digitali o una copia fisica presso la propria banca.

Scegli una soluzione per i PDF - PDFelement

Come accennato in precedenza, tutta la documentazione relativa ai conti bancari degli utenti viene generata in formato PDF. Questo formato è in grado di visualizzare il contenuto con la massima precisione, indipendentemente dal fatto che venga aperto da uno smartphone, laptop, computer o qualsiasi altro dispositivo elettronico e garantisce anche che venga visualizzato esattamente lo stesso quando stampato su un foglio di carta. Inoltre, esiste un software specializzato per la gestione dei file PDF, con il quale è possibile organizzare, proteggere e firmare i documenti come PDFelement. Di seguito ti mostrerò come funziona.

Proteggere i File

Un documento che contiene informazioni relative a un conto bancario contiene informazioni private dell'utente. Con PDFelement puoi impostare una password di accesso in modo che nessuno possa abusare delle tue informazioni private.

Proteggere i Dati

Al giorno d'oggi, è molto comune assumere servizi di consulenza contabile e fiscale, quindi è probabile che ad un certo punto dovrai condividere i tuoi documenti. PDFelement consente di oscurare il documento in modo da non esporre le informazioni private in qualsiasi momento.

Firmare i Documenti

Come detto prima, puoi firmare un documento PDF in due modi, il primo è posizionando un'immagine con la tua firma e lo sfondo trasparente, mentre il secondo modo è stampandolo, firmandolo e scansionandolo. D'altra parte, PDFelement consente di firmare direttamente sul documento digitale. È possibile utilizzare il touch screen di qualsiasi dispositivo per applicare la vostra firma con precisione e collegarlo al tuo account, in questo modo otterrai una firma di qualità eccellente in pochi secondi.

In Chiusura

I servizi bancari offrono enormi vantaggi. Pagare per i servizi domestici, fare acquisti online, acquistare una macchina, affittare un appartamento, fare investimenti o semplicemente tenere i vostri soldi in un luogo sicuro. Allo stato attuale è praticamente impossibile non fare uso di questi servizi, quindi è altamente consigliabile avere uno strumento di gestione come PDFelement che consente di proteggere e firmare i documenti bancari con solo un paio di click.